買美股2023│想投資美股卻還不知道如何入場？買美股之前，先要知道哪些規則？秒投為您整理美股最新7大交易規則、3大交易所、3大指數，香港銀行和券商交易美股手續費等新手必睇懶人包，助新手開啟美股投資之旅。
溫馨提示：本文表格皆可左右滑覽。
Table of Contents
買美股2023│美股7大規則
一、交易時間
● 以美東時間為準。
● 周一至周五。
● 依日光節約時間調整，分成夏令時和冬令時。
二、交易單位
● 1張為100股。
● 「股」為交易單位，最小交易量是1股。
● 低於1股的交易稱為「小數股交易」、「碎股交易」。
三、手續費
| 券商 | 交易佣金 | 平台使用費 | 融資年利率 | PFOF | 開戶門檻 |
| Interactive Brokers 盈透證券 | 每股0.005美元 最低1美元 | 1美元 | 3.83% | 否 | 一萬港元 |
| 富途證券 | 每股0.0049美元 最低0.99美元 | 每股0.005美元 最低1美元 | 最低4.8% | N/A | 一萬港元 |
| Firstrade 第一證券 | 免費 | 免費 | 最低4.5% | 是 | 不設門檻 |
| Webull 微牛證券 | 免費 | 免費 | 1.5%~4.8% | 是 | 一萬港元 |
| Sofi | 免費 | 每月30港元 | 5.5% | 是 | 一萬港元 |
| 長橋證券 | 交易金額的 0.03% 最低3港元 | 15 港元 / 單 | 6.5% | N/A | 一萬港元 |
| 華盛證券 | 每股0.0049美元 最低0.99美元 | 每股0.005美元 最低1美元 | 5.8% | N/A | 一萬港元 |
| uSmart | 每股0.003美元 最低0.50美元 | 每股0.005美元 最低1美元 | 港元:7.5% 美元:5.98% | N/A | 一萬港元 |
| 復星恆利 | 成交金額之0.25% 最低80港元 | 免費 | 3.25%~8% | N/A | 一萬港元 |
四、漲跌顏色
● 綠色為漲幅，紅色為跌幅。
● 區塊越大，漲跌越多。
五、股票代碼
● 為1碼~5碼的英文字母。
● 5碼股票、結尾是Y或F，為上櫃公司。
六、熔斷機制
● 美股沒有漲跌限制。
● 美股有熔斷機制，即自動休市機制。
當跌幅到達一定範圍時，交易所會暫停股市交易，用以控制風險，希望減少市場的進一步震盪。
● 以標普500指數為準。
下跌7%，暫停市場15分鐘；
下跌13%，再暫停市場15分鐘；
下跌20%，當日終止所有交易。
七、拆股機制
拆股，即股票分割機制。
● 目的：公司想辦法讓1股的金額變小，讓小資族也能參與投資。
● 時機：當公司認為股價太高的時候，不利小資族進場時，會進行拆股。
● 操作：不改變總資產，將一股分割成更多股數，使投資門檻變低。
● 舉例：蘋果公司1股股價是500美金，認為股價太高，便將500美金拆成5等分，變成1股100美金。
● 特點：美國的公司股價低，不等於公司不佳或獲利不高，可能是刻意經過拆股，讓股價走低。
美股3大交易所
一、紐約證交所 NYSE
● 簡稱紐交所。
● 英文 The New York Stock Exchange，縮寫 NYSE。
● 成立於1817年，為美國最老、全球第二大證交所，掛牌超過3000檔股票。
● 掛牌條件最為嚴格。
● 仍保留人工交易制度。
圖片來源：Reuters
二、納斯達克交易所 NASDAQ
● 英文 National Association of Securities Dealers Automated Quatations，縮寫 NASDAQ。
● 成立於1971年，為全球最大證交所，掛牌超過3000檔股票，高峰期超5000檔股票。
● 以科技類股為主。
● 採用全自動電腦撮合系統，沒有實體交易廳，僅在紐約時代廣場有個象徵性大廳。
圖片來源：Forbes
三、美國證券交易所 AMEX
● 簡稱美交所。
● 英文 NYSE American，縮寫 AMEX。
● 成立於1908年，體量較小、流動性較低。
● 掛牌多為中小企業，類似台股櫃買中心，在紐交所、納斯達克交易所上市前會在美交所「練股」。
● 採用全自動電腦撮合系統，保留了上世紀的實體交易建築。
圖片來源：WSJ
美股3大指數
一、道瓊工業平均指數 Dow Jones Industrial Average (DJI)
● 簡稱道指。
● 英文 Dow Jones Industrial Average。
● 成立於1884年，為美國最老的指數，固定由當時期全美最知名的30家公司組成。
● 早期多為汽車、鋼鐵等工業股，現代覆蓋各領域。
● 優點：最具指標性。
● 缺點：常被詬病無法代表整個美股市場。
圖片來源：DJI
二、標準普爾500指數 S&P 500
● 簡稱標普500、美國大盤指數。
● 英文 Standard & Poor’s 500。
● 成立於1957年，由美國前500大公司組成，市值佔全美80%。
● 優點：比道指更能反映美國市場。
● 缺點：新手投資人研究500家公司是個工程。
圖片來源：BinaryOptions.com
三、納斯達克綜合指數 (IXIC)
● 簡稱納指。
● 英文 NASDAQ Composite。
● 成立於1971年，所有於那納斯達克交易所的掛牌股票都是那指成分股。
● 科技股佔那指50%以上，反應美股科技股行情和走勢。
● 除了科技股外，還包含新興類股、新技術或新概念的成分股。
圖片來源：Nasdaq
購買美股3步驟
第一步：開戶
想要投資美股，不外乎2種渠道：銀行開戶或海外券商開戶。
| 種類 | 銀行開戶 | 海外券商開戶 |
| 交易方式 | 透過本港銀行，向海外券商下單 | 直接向海外券商下單 |
| 開戶方式 | 親至分行 / 線上 | 線上 |
| 開戶難易度 | 簡單 | 取決於券商 |
| 下單手續費 | 高 | 低 |
| 交割貨幣 | 港幣 | 美金 |
| 交易方式 | 人工下單 / 電子下單 | 電子下單 |
| 訂單生效 | 延時生效 | 實時生效 |
| 中文客服 | 全程粵語、普通話客服 有專屬銀行行員 享人工與系統客製化報告 | 全程普通話或英文客服 有專屬銀行行員 無人工客製化報告，但可於系統自選系統客製 |
| 安全性 | 高 受香港金管會監管 | 高 受他國金管會監管 |
| 退稅方式 | 自動退還 | 自動退還 |
| 適合對象 | 低頻交易者 資金充裕者 金融產品需求較少者 長期投資者 | 高頻交易者 小資族 金融產品需求較高者 長短期投資者不拘 |
銀行買賣美股收費
| 銀行 | 佣金 | 最低佣金 | 存倉費 | 代收股息費 |
|---|---|---|---|---|
| 中銀美股開戶 | US$0.02 | 中銀/智盈理財客戶: US$16 一般客戶:US$18 | 免費 | 免費 |
| 滙豐美股開戶 | US$18 | US$18 | 免費 | 免費 |
| 花旗美股開戶 | 0.50%-1% | US$30 | 半年未交易或持有任何股票，則會每半年收取US$100服務費 | 按現金總值收取0.50% 最低收費US$15 |
| 恒生美股開戶 | US$0.015 | US$15 | 免費 | 免費 |
| 渣打美股開戶 | 0.2% | US$18 | 免費 | / |
證券商買賣美股收費
| 證券商 | 平台費/筆 | 佣金/股 | 最低佣金/筆 | 孖展利息 | 代收股息費 |
| IB（固定式） | USD$1.00 | USD$0.005 | USD$1.00 | 3.9% | 免費 |
| 富途（固定式） | 每股USD$0.005 最低USD$1 | USD$0.0049 | USD$0.99 | 4.8% | 免費 |
| 微牛 | USD$0 | USD$0 | USD$0 | / | 免費 |
| 華盛 | USD0.005美元 最低USD$1 | USD$0.0049 | USD$0.99 | 3.8% | 免費 |
| 盈立 | USD$0.009 最低USD$1.88 | USD$0 | USD$0.003 最低USD$0.01 | / | 免費 |
第二步：入金
務必成功開戶後，再親身至銀行分行或網絡銀行、手機銀行辦理入金。
透過銀行，會從設定的交割戶直接扣款；
透過券商，則需要透過國際電匯至券商指定的海外銀行帳戶。
【IB盈透證券】在香港設有辦事處，無需使用國際電匯，在本地轉帳即可。
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第三步：交易
留意上述的美股交易規則以外，還須注意美國證監會(SEC)設有不同名目的手續費。
買賣美股其他收費
| 類型 | 費用 | 收費方 |
|---|---|---|
| 交收費 | US$0.003成交股數 | 美國結算機構等 |
| 證監會規費 （僅賣單時收取） | 0.00051%交易金額，最低US$0.01 | 美國證監會 |
| 交易活動費 （僅賣單時收取） | US$0.00013 賣出數量，最低0.01美元，最高6.49美元 | 美國金融業監管局 |
| 代收股息稅 | 中國香港及其他國家及地區居民：股息金額的30% 中國內地居民：股息金額的10%（最低US$0.01） | 美國稅務局 (IRS) |
如果資金放在戶口裡沒有交易，IB也提供戶口內的港元滾利息，甚至比銀行還高。美元最高4.58%利息!
| 現金 | 經調整港元利率 |
| 首$78,000 | 0% |
| > $78,000 | 3.449% |
除了美股以外，香港盈透於這個月開通了虛擬貨幣交易渠道，香港盈透客戶現在能直接在IB買賣比特幣、乙太幣！
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香港盈透證券 Interactive Brokers HK│介紹
interactive Brokers HK 提供開戶投資多樣產品的選擇，包括港股、美股、日股和加密貨幣等產品。作為全球最大、排名第一的券商，IB在香港開戶的戶口也受香港證監會監管。投資人可以買到世界各地的股票和商品，以及期貨和選擇權等產品。作為一家上市公司，IB也是全球許多券商的上手券商，因此非常安全可靠。許多專業機構基本上都使用IB。
| IB好處1： IB 開戶安全性高 | IB是全球規模最大的美國券商，納斯達克交易所上市公司，市值超過300億美元，IB為全球許多券商的上手券商，所以非常安全。而且IB盈透證券受香港證監會監管。 |
| IB好處2： IB投資產品種類 | 香港用戶可以進行本地及離岸投資， 買賣股票、期權、期貨、期權、外匯、ETF、債券和基金等投資產品， |
| IB好處3： 離岸投資 | 一個賬戶可以投資全球150個市場及24種貨幣。支援33個國家。包括美股、港股、A股、新加坡股、日股、美股等。 |
| IB好處4: 唱錢匯率低 | 無論是想移民、去旅行唱綫，定外匯投資，IB提供兌換外幣差價低，提供緊湊價差以1/10個PIP為單位提供實時報價， 詳情可以參考我們各種外幣文章比較找換店、銀行、IB兌換率。 |
| IB好處5： IB提供低息孖展 | IB提供低息孖展，低息匯率 |
| IB好處6： 免收代收股息費 | 買收息股時，IB免收代收股息費，減少交易成本，變相收多左利息 |
| IB好處7： 閒置資金作活期 | 閒置在IB的現金可賺取高達4.85%美元活期利息* |
| IB好處8： 交易成本低 | 只收取最為低廉的佣金，交易佣金低至0.08%。 |
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| 優惠2： 交易優惠 | $400 HKTV mall禮券 | 該月交易美股（包括股票和期權）買賣總數（以月計）超過 5000 股 |
| 優惠3： 交易優惠 | $400 HKTV mall禮券 | 該月交易港股（包括股票、期權和窩輪）買賣總額（以月計）超過港幣$500,000（認購新股不計算在內） |
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