【IB外匯教學】比銀行匯率更抵!IB交易外匯、換外幣、提款、外匯期貨步驟

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IB(盈透證券,Interactive Brokers)其中一個優點是可以在全世界80多個國家的交易所進行交易,支援23種貨幣,比起純美股、港股券商容易兌換貨幣。IB外匯匯率一般都比銀行、找換店平宜,也因此吸引外幣及多國市場投資者、或是想開離岸戶兌換外幣的人作IB開戶。本文會介紹如何在IB買賣貨幣、外匯期貨(交易外匯),IB外幣提款方法 。

【IB外匯教學】比銀行匯率更抵!IB交易外匯、換外幣、提款、外匯期貨步驟

IB 外匯提供23種貨幣對兌

以下是在IB可以對兌貨幣:

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美元(USD)、澳元(AUD)、加元(CAD)、瑞士法郎(CHF)、離岸人民幣(CNH)、捷克克朗(CZK)、丹麥克朗(DKK)、歐元(EUR)、英鎊(GBP)、港元(HKD)、匈牙利福林(HUF)、以色列新謝克爾(ILS)、日元(JPY)、墨西哥比索(MXN)、挪威克朗(NOK)、新西蘭元(NZD)、波蘭茲羅提(PLN)、俄羅斯盧布(RUB)、瑞典克朗(SEK)、新加坡元(SGD)、土耳其里拉(TRY)、南非蘭特(ZAR)和韓元(KRW)

IB接受匯入及匯出貨幣:

美元USD,港幣HKD,英鎊GBP,加元CAD,日元JPY,歐元EUR,澳元AUD,瑞士法郎CHF,新加坡元SGD

IB入錢:選擇「基礎貨幣」

所謂基礎貨幣是指在IB開戶時,IB會要求選擇「基礎貨幣」,選擇港幣,美金或者人民幣等作為基礎貨幣,之後整個帳戶就會以你所選擇的「基礎貨幣」為中心,每次入金時匯入你所選的「基礎貨幣」即可。「基礎貨幣」可以隨時在IB改動。

修改賬戶的基礎貨幣: 登入IB點擊賬戶管理 > 設置 > 配置賬戶 > 基礎貨幣
(注意:基礎貨幣的改變在下一個交易日才生效。)

【IB外匯教學】比銀行匯率更抵!IB交易外匯、換外幣、提款、外匯期貨步驟

如何在IB進行外匯交易?

在IB交易外幣、對兌外幣有幾種方法。IB用戶可以利用電腦版TWS(Trader Workstation)、「外匯交易者」平台、IB手錢App進行外匯交易。「外匯交易者」(FXTrader)平台功能很多,為專門作外匯交易的用戶使用,但介面太過複雜,不建議一般投資者使用。以下主要介紹電腦版TWS 及手機App交易貨幣:

外匯交易方法:

1. IB 外匯電腦版操作 TWS(Trader Workstation)

找到需要的對兌貨幣:

在定單畫面左上角的「定單輸入」欄位中,輸入想對換貨幣例如歐元「EUR」,之後會彈出IDEOPLO「外匯」或「結構性產品」或「差價合約CFD」選擇。選擇「外匯」即可選擇想對兌的外幣。再選擇「買、賣」、「數量」、「限價」再提交。

以下買賣歐元例子:

(點擊放大圖片)

【IB外匯教學】比銀行匯率更抵!IB交易外匯、換外幣、提款、外匯期貨步驟

買賣貸幣:
在基本掛單選項中,首先要選擇買或賣,現在是要用美元USD買進 >歐元EDU,所以選擇買,如果是要用歐元EDU買進>美元USD就要選擇賣。

選擇貸幣交易數量:
選擇交易數量,例如現在要買的是歐元,所以可直接在「數量」欄位,輸入數量,預設的20k(20000歐元)。其次選擇訂單的有效時間,一般選「天」即可。

按「提交」會出現預覽,請確定資料無誤再按「傳送」

2. IB手機版買賣外匯

同樣以美元USD(假設戶口有的貸幣)買進 >歐元EDU才例子,我們可以首先在主畫面點擊左上面「放大鏡🔍」,在搜索欄位中輸入「EUR.USD」,會出現「外匯」和「差價合約CFD」的選項,選項「外匯」,可進訂單畫面。先點擊下方的「買入」會進入下個畫面,輸入數量,選擇限價或市價定單。如果選限價,選擇要限定的價格。

IB兌換外幣方法

1.網頁版兌換外幣

除了以上外匯方法換外幣,筆者也嘗試過另一種方式,直接在IB外幣兌換,大家可以根據自己喜好進行操作。方法好簡單,進入主頁後,按「轉帳與支付」,然後按「Transfer Funds」,然後按「Convert Currency」,從「我有的幣種」中選擇要以甚麼貨幣進行兌換,然後在「我想要的幣種」選擇你想要的貨幣。最後輪入金額按「提交」就可以了。

2. 手機版兌換外幣

IB手機App版:進入IB登入畫面,更多>交易>轉換貨幣

相開交章: IB兌換日圓|唱日圓最低!IB兌換外幣4步曲!入錢、出金方法

IB外匯期貸買賣

用戶也可以利用IB手機版或是IB電腦版TWS進行外匯期貸買賣,操作手法IB電腦版也是在定單畫面左上角的「定單輸入」欄位中輸入外匯英文縮寫,如EUR,再選「「結構性產品」,而IB手機在主畫面點擊左上面「放大鏡🔍」,在搜索欄位中輸入外匯英文縮寫,如EUR,再選「期價

如何將提取IB戶口外幣?

IB 用戶每個月可免費提款一次,如多於一次提款,IB 將收取提款手續費。

如何在IB買賣貨幣?

設定匯出多種貨幣

取款前先確定自己IB戶口是否可以匯出港幣、美金或人民幣以外貨幣。一般IB開戶,如沒有選擇前往IB香港辦公室進行簽名驗證,只能選擇匯出港幣、美金或人民幣。不過只要到IB香港辦公室進行簽名驗證,只要一個工作天,就可以對換不同貨幣。

如果係想到IB香港辦公室進行簽名驗證,以下有兩種方法:

用戶情況方法
未有IB戶口可以按此IB開戶,並在開戶填寫個人資料時,在「請選擇一種簽名驗證方式」,揀「選擇1:預約前往我們的香港辦公室辦理」
已有IB戶口登入IB戶口,在「取款方式」中點選「更改簽名方式」,揀「選擇1:預約前往我們的香港辦公室辦理」

在IB的香港辦公室辦理簽名後,大約一個工作天生效。

IB的香港辦公室:

IB金鐘辦公室: 
金鐘皇后道88號太古廣場1512室

IB觀塘辦公室: 

觀塘巧明街100號友邦九龍大樓3204-05室

2. IB 取款方法: 本地銀行電匯設定

  • 登入網頁版IB網上戶口,在左邊「Withdaw 取款」或在左邊點開目錄「轉賬與支付」再按「轉帳資金」,選擇「取款」
  • 進入「取款方式」後,選擇取款幣種,然後選擇「銀行電匯」,IB每個月都有一次免費提取機會,如果一個月內多過一次都要收取手續費。
  • 然後輸入「銀行電匯」資料:
    「為您的取款指令命名」是用保存記錄、
    「資金將被存入何處」選擇銀行,所在地填寫「香港」(如果是海外銀行可以選擇所屬地方),
    「銀行賬戶號碼」(如果是換外幣,必須是銀行外幣戶口號碼),
    接收銀行處按「搜索」並輸入SWIFT/BIC代碼(建議向你銀行查詢)。
  • 第三方支付為「否」
  • 輸入IB用戶名及密碼,再進行手機認證

    當設定完成後,可以再次回到「取款方式」頁面,選擇剛剛的取款指令名稱,再入輸金額,就完成。IB用戶也可以在轉賬狀態及曆史中,查閱進度。

    (點擊放大圖片)


3. IB取款方法:離岸戶口

  • 方法一: 直接轉到離岸戶口
    直接由IB戶口元匯到海外戶口,在匯出錢的時侯,可以選擇「銀行電匯」,步驟同上填上相關銀行資料,不同之處是要填入IBAN code,這可以在海外戶口月結單找得到。不過有機會海外銀行會收取電匯費用。
  • 方法二: 先轉到本地銀行外幣戶口,再用
    先轉到本地銀行外幣戶口,通過網上銀行轉到同一間銀行的海外戶口。在IB「代理銀行選擇」輸入「SWFT/BIC代碼」 及「代理銀行的收款銀行脹戶」,這些資料可以直接問銀行或上網查閱。當外幣到達你對本地外幣銀行戶口,就可以轉到海外銀行。

不過要注意進行方法二時,必須確保你的本地銀行戶口和海外是同一間銀行,有網上銀行功能,而且可以將本地戶口的錢轉到海外戶口。再者本地銀行戶口有對兌外幣戶口。其次透本地戶口的錢轉到海外戶口沒有額外收費,如果有收費,大家可以比較下電匯和這個方法邊一個收費較低。(IB收費參考

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