IB開戶是否離岸戶口?移民必睇!2個IB走資、匯出外幣到海外戶口方法!

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近年因為各種因素影響,不少香港人選擇將資產轉移到海外戶口,把資金轉成外匯,開立離岸戶口,市面上大家除了選擇虛擬銀行外,也有些人會選擇海外投資戶口,例如大 IB 盈透證券( Interactive Brokers)、第一證券 (Firstrade)。不過IB是否離岸戶口

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IB開戶是否離岸戶口?

什麼是離岸戶口?

離岸戶口又叫海外戶口,意思是非原居地銀行開設的海外銀行戶口,進行資金「移民」,不再受本地監管。 不少人在移民、留學、工作假期期間,都會開設離岸戶口方便生活。現時在港離岸戶口,主要是透過花旗銀行、滙豐銀行、渣打銀行、恒生銀行等辦理;或Firstrade、Charles Schwab及德美利證券行。

IB開戶介紹

IB 盈透證券( Interactive Broker )可以買賣股票、債券、期貸,對換外幣等,是一個投資交易平台,平台設有脹戶維護費每月USD$10,如果資產到USD$100,000, 或者當月交易佣金達USD$10,則不用付平台費,脹戶維護費會自動在IB戶口扣除。

IB是否離岸戶口?

IB並非真正離岸戶口,資金仍然在本地銀行體系內。IB於香港開設公司 Interactive Brokers Hong Kong Limited,受香港證監會規管,所以無論你投放的是美金、加幣、英磅,都是在屬於在香港戶口其下的資產,所以不可當作是離岸戶口!不過因為其買賣差價很少,對匯外幣利率低,比起找換店、銀行匯率更低!又能支援23種貨幣,不少人會用IB轉換外幣,再把資金轉到真正的離岸戶口。

IB在移民或走資上有何幫肋?

雖然IB不是真正的離岸戶口,但是IB可以為大家進行貨幣對換時省下差價費用,因為IB匯率是緊貼市場,不像銀行、找換店透過匯率差價從中取利。很多人,如投資專家、移民顧問,Youtuber等都計算過用IB對換外幣比起銀行、找換店平!以100萬港元對換英鎊為例,視付當時的匯率,差價可以差 6千 到 1萬港元不等!

IB有何保障?

在香港開立的IB是受證監會監管,如有需要可申請投資者賠償基金最高50萬元港幣賠償,但只有港股才受保障。

IB可否直接把資金轉到離岸戶口?

IB用戶可以直接出入不同貨幣,包括USD美金、EUR歐羅、HKD港幣、AUD澳元、GBP英鎊、CHF瑞士法郎、CAD加元、JPY日元及SGD新加坡幣可以省下不少電匯費用!不過要注意,不是所有國家或地區都可以出入資金,不少東歐國家、東南亞等國家被視為洗黑錢高風險國家,所以這些地方不能轉移資金,建議在轉移資金前先詢問IB盈透證券。

IB用戶可以直接出入不用貨幣

如何匯出其他外幣?

一般網上開戶,如沒有前往IB香港辦公室進行簽名驗證,就只可以選擇匯出港幣、美金或人民幣。不過只要到IB香港辦公室進行簽名驗證,只要一個工作天,就可以對換不同貸幣。

如果想匯出其他貸幣可以選擇以下兩種方法:
1. 未有IB戶口
可以按此開戶現在開戶可享$2100超市禮券>>>IB開戶優惠詳情),並在開戶填寫個人資料時,在「請選擇一種簽名驗證方式」,揀「選擇1:預約前往我們的香港辦公室辦理」
>>【圖解IB開戶法】

IB開戶是否離岸戶口?移民必睇!2個IB走資、匯出外幣到海外戶口方法!

2.已有IB戶口
登入IB戶口,在「取款方式」中點選「更改簽名方式」,揀「選擇1:預約前往我們的香港辦公室辦理」

IB辦公室:
金鐘皇后道88號太古廣場1512室

觀塘巧明街100號友邦九龍大樓3204-05室

將IB戶口外幣匯出海外離岸戶口方法

方法一(最簡單): 直接由IB戶口元匯到海外戶口,在匯出錢的時侯,可以選擇「銀行電匯」,填上相關銀行資料,包括IBAN code,這可以在海外戶口月結單找得到。不過有機會海外銀行會收取電匯費用。

方法二: 先轉到本地銀行外幣戶口,通過網上銀行轉到同一間銀行的海外戶口。在IB「代理銀行選擇」輸入「SWFT/BIC代碼」 及「代理銀行的收款銀行脹戶」,這些資料可以直接問銀行或上網查閱。當外幣到達你對本地外幣銀行戶口,就可以轉到海外銀行。

Step by Step IB上 換錢、提款教學

不過要注意進行方法二時,必須確保你的本地銀行戶口和海外是同一間銀行,有網上銀行功能,而且可以將本地戶口的錢轉到海外戶口。再者本地銀行戶口有兌換外幣戶口。其次透本地戶口的錢轉到海外戶口沒有額外收費,如果有收費,大家可以比較下電匯和這個方法邊一個收費較低。


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盈透證券 IB開戶好處

優點 一交易佣金低至0.08%
優點 二交易商品種類多
包括港股、美股、ETF、債券、基金、指數、CFD等等金融產品
優點 三外匯兌換點差少,手續費便宜
優點 四安全性高:市值超過300億美元,受香港證監會監管
優點 五收息時,IB免收代收股息費
優點 六支援33個國家,135個市場及23種貨幣
優點 七可以本地及離岸投資全球80多個交易所股票
優點 八全程線上開戶

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