趙長鵬辭職認罪│在全球最大的加密貨幣交易所幣安（Binance）的轟動事件中，創辦人兼行政總裁趙長鵬突然宣布辭職並承認罪行，可能面臨最高18個月的監禁。這一事件引起業界震動，投資者紛紛關切幣安的未來前景。本文將深入探討趙長鵬辭職認罪的背景、法律後果以及對加密貨幣行業的影響。
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趙長鵬辭職認罪│全球最大加密貨幣交易所Binance涉及多項犯罪
美國聯邦政府週二宣布，全球最大的加密貨幣交易所幣安（Binance）創始人趙長鵬承認犯有洗錢罪，對全球加密貨幣行業產生沉重影響。同時，幣安本身也自認有罪，同意支付43億美元的罰款和賠償金，成為多個機構多年調查的結果。
1. 協議內容：罰款及CEO辭職
認罪協議的內容包括，趙長鵬同意支付5000萬美元罰款，並辭去首席執行官職務。此外，協議還規定幣安將接受聯邦政府指定的監督方監督其業務，並在趙長鵬指定監督方的三年內不得參與公司活動。
趙長鵬和幣安的認罪被視為對加密貨幣行業的一個重大進展。幣安曾處理三分之二的數字貨幣交易，是加密幣世界的權力經紀和中間人。趙長鵬一直是該行業最富有、最傑出、最受關注的領袖之一，擁有超過850萬粉絲。
2. 美國聯邦官員的指控罪項
圖片來源：Fortune
針對幣安和趙長鵬的行動是在華盛頓的新聞發布會上宣布的，由美國財政部長葉倫和司法部長加蘭共同主持。
- 規避《銀行保密法》：
葉倫和加倫在公開法庭文件中揭示，趙長鵬和其他高級員工廣泛規避法律，包括《銀行保密法》的部分法條。這涉及金融機構和員工應確保了解客戶身份、避免與犯罪分子或受制裁人進行交易，以及向監管機構註冊在美國的業務。 - 趙長鵬個人努力避免追查：
文件揭示，趙長鵬（「CZ」）個人試圖隱藏幣安與美國大客戶（VIP）的交易，以避免「被美國監管機構找麻煩」。突顯了公司高層對監管的回避行為。 - 來自受制裁國家的客戶交易：
法庭文件指出，來自伊朗、古巴和敘利亞等受制裁國家的客戶能夠在幣安平台進行交易，顯示公司未遵守相應法律限制。 - 合謀無證轉賬業務：
聯邦當局特別指控趙長鵬和幣安合謀經營無證轉賬業務，涉及違反銀行法和制裁法律。財政部強調公司未能阻止受制裁國家的人在其平台上進行業務，並與總部位於美國的公司開展業務，違反相應法律。 - 幣安與美國公司的不當業務交易：
除了非法的海外交易外，聯邦當局指出，幣安與總部位於美國的公司有業務往來，違反了應由Binance.US平台處理的原則。文件顯示，公司高層希望由主要的加密貨幣交易所處理大客戶，以避免美國監管的干擾。 - 未報告恐怖組織交易：
在新聞發布會上，財政部官員指出，幣安未制定計劃報告涉及恐怖組織的可疑交易，包括哈馬斯、基地組織和伊斯蘭國組織在加薩地帶的活動。指責幣安允許非法行為者在其平台上進行各種活動，從兒童性虐待到非法毒品再到恐怖主義。 - 對販毒資金洗錢者的開放態度：
政府引用一名合規員工的書面情況介紹，顯示幣安對販毒資金洗錢者敞開大門。該員工在介紹中表示，「來幣安吧，我們有蛋糕給你。」凸顯了公司對於非法活動的容忍態度。
3. 趙長鵬與幣安的罰單
- 高額罰款及沒收：
作為和解協議的一部分，幣安同意支付43億美元（約335億港元）的罰款和沒收。這是美國政府對金融公司開出的最大罰單之一，反映了當局對於幣安所涉及行為的嚴重關切。 - 趙長鵬辭去CEO職務：
趙長鵬在和解協議中辭去了CEO職務，這是他個人的重大決定。此舉可能會對幣安的內部結構和領導層產生深遠影響，也顯示了他對負責任的態度。 - 趙長鵬支付罰款：
作為和解的一環，趙長鵬同意支付5000萬美元的罰款。這項支付不僅是金錢上的損失，更可能影響他的個人聲譽和未來參與金融行業的機會。 - 潛在監禁刑罰：
趙長鵬可能面臨最高監禁18個月的刑罰，這是當局尋求的判刑最高值。這將視他在和解過程中的合作程度和其他法庭因素而定，對他的個人生活和事業都將帶來巨大變革。
Binance幣安的前景
執法行動影響業務
今年一系列的執法行動直接損害了幣安的業務。在美國證券交易委員會提起訴訟後，銀行切斷了對Binance.US的訪問，迫使公司凍結了大部分交易活動。結果，一些高管也宣布離職。
- 罰金之重：
幣安和解協議中的罰金在金融公司面前堪稱最高，接近高盛為解決外國賄賂指控支付的約50億美元，但略低於法國巴黎銀行在2014年支付的89億美元，後者是因違反美國制裁規定。 - 監管機構的制裁：
幣安在和解之前已受到監管機構的多方面制裁。美國商品期貨交易委員會於今年3月提起訴訟，指控幣安和趙長鵬違反了保護美國投資者的金融規則。
這在今年6月又有續集，美國證券交易委員會指控幣安和趙長鵬不當處理客戶資金並向監管機構撒謊。 - SEC (美國證監會)未參與和解：
美國證券交易委員會，致力監管數字資產，並未參與週二的和解。該機構對於媒體的置評請求保持沉默。
在證券交易委員會的訴訟中，指控幣安將數十億美元客戶資金轉移到由趙長鵬控制的Merit Peak Limited。這一指控引發對幣安和其競爭對手FTX類似事件的聯想，FTX創始人最近被指控挪用客戶資金。
幣安最新動向
- Richard Teng接任CEO
新加坡人Richard Teng宣布接任幣安的CEO職務，他曾在新加坡金融管理局擔任企業財務總監，將專注於與監管機構合作，確保全球高標準，並讓幣安的1.5億用戶感到放心。
圖片來源：Nairametrics
- 趙長鵬自豪的幣安成就
趙長鵬22日在X平台自豪地提到，儘管面臨指控，幣安未被指控挪用客戶資金或操縱市場。他分享了自己在加密貨幣行業的歷程，並表示願意擔任新生代創業者的私人導師。 - Richard Teng的領導理念
趙長鵬稱讚Richard Teng是高質素的領袖，將在公司迎接下一個增長時期。Teng強調他的重點將放在提升用戶信心、與監管機構合作、推動Web3的成長和採用等三個關鍵領域，以實現幣安的安全性、透明度、合規性和成長。
Today, I stepped down as CEO of Binance. Admittedly, it was not easy to let go emotionally. But I know it is the right thing to do. I made mistakes, and I must take responsibility. This is best for our community, for Binance, and for myself.
— CZ 🔶 BNB (@cz_binance) November 21, 2023
Binance is no longer a baby. It is…
全文翻譯：
「今天，我辭去了幣安的CEO職務。坦白說，情感上放手並非易事，但我知道這是正確的決定。我犯了錯，我必須承擔責任。這對我們的社群、對幣安、對我自己都是最好的。
幣安已經不再是一個嬰兒。是時候讓它自己走和奔跑了。我知道有著強大的團隊，幣安將繼續茁壯成長。
我很高興宣布，我們現任的全球區域市場負責人Richard Teng今天被任命為新的幣安CEO。
Richard是一位極有資歷的領導者，擁有超過三十年的金融服務和監管經驗，他將引領公司度過下一個成長階段。他將確保幣安在安全性、透明度、合規性和成長的下一階段取得成功。
在加入幣安之前，Richard曾擔任阿布達比全球市場金融服務監管機構的CEO；新加坡交易所的首席監管官；以及新加坡金融管理局的企業融資主管。
有了Richard和整個團隊，我有信心認為幣安和整個加密行業的美好時光在前方。
作為一名股東和前CEO，擁有對公司的歷史知識，我將繼續為團隊提供諮詢，與我們在美國的機構解決方案中制定的框架一致。
對我來說，接下來的計劃是先休息一下。過去六年半，我沒有一天真正休息過（關掉手機）。
之後，我目前的想法是可能進行一些被動投資，成為區塊鏈/Web3/DeFi、人工智慧和生物科技等領域初創公司的少數股東。我很高興終於有更多時間專注於研究DeFi。
我無法想像自己再次成為一家初創公司的CEO。我滿足於成為一位（幸運的）企業家。如果有人聽的話，我可能願意私下為少數新生代企業家擔任教練/導師。至少我可以告訴他們有哪些事不應該做。
值得一提的是，在我們與美國機構達成的解決方案中，他們：
- 沒有指控幣安挪用任何用戶資金，和
- 沒有指控幣安參與任何市場操縱。
資金是安全的！
有了這一點，我期待著看到新領導層接手。請加入我，祝賀Richard應得的晉升。
前進！
CZ」
趙長鵬認罪事件展望
Binance趙長鵬認罪標誌著司法部對加密貨幣行業的連續重拳打擊告一段落。本月早些時候，加密貨幣大亨薩姆·班克曼-弗里德因FTX交易所的破產被判犯有欺詐罪。
幣安和解協議帶來的法院指定監察員
儘管幣安和趙長鵬在周二的公告中受到了顯著的懲罰，但解決方案中法院指定的監察員仍然可能對公司產生深遠影響。這些監察員將擁有廣泛權力，包括監督業務實踐，特別是涉及新客戶和與受制裁司法管轄區的互動。
監察員的任期和權力
根據和解條款，監察員的任期將分別為三年和五年，他們被要求是美國反洗錢和製裁法規方面的專家。這些監察員將對公司的企業文化產生深遠影響，其高度自治權和對公司實踐的監督可能引入新的風格和標準。
企業文化的可能衝擊
長期以來，幣安一直擁有傲慢的企業文化，甚至聲稱沒有公司總部。法院指定的監察員可能帶來破壞性的影響，對企業文化進行深刻改變。此舉可能會使得公司需要遵從更加嚴格的標準，可能影響其長期以來的創新聲譽。
這對市場份額的可能影響
隨著市場份額由50％降至約38％，幣安可能因缺乏監管而失去部分交易所的市場份額。這可能導致合規性較低的平台上的影子客戶離開。這也可能使公司需要努力重建其在加密行業中的地位。
加密貨幣投資者的觀點
一些觀察家表示，這次和解標誌著加密貨幣行業進入一個新的合規時代。這可能有助於改變市場格局，使合規性成為主導。然而，一些投資者擔憂公司是否能夠籌集足夠現金支付罰款，並認為這可能阻礙其正常運營。
幣安的重塑可能性
幣安有可能透過和解重塑其形象，成為加密世界的模範企業公民，贏得主流投資者的青睞。然而，這可能是一場艱苦的戰鬥，尤其是在缺乏創始人和長期執行長的情況下，公司需要在美國政府代理人的監督下繼續經營。
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