收息股教學|股息率點計?一文解構除淨日、紅利、股利、派息比率

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重買賣收息股想「財息兼收」,創造「被動收入」最重要隨了選出優質的收息股外,就是了解股息背後計算方法,什麽是股息率?股息率計算公式?股息如何計算?本文會為你一一解答收息股相關名詞、股息率計算方法及其公式。

IB收息教學

一、什麼是「收息股」、「高息股」?

所謂的「收息股」,就是買入相關公司股份,用作收息為目標,而個別公司股息回報比收租或銀利定期更吸引,所以又稱為「高息股」

二、什麼是「派息」?

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「股息」、「股利」、「紅利」都是指股票的派息,公司盈餘取得金錢後,將部分收益直表回饋公司股東或投金者,作為回報。

三、什麼是「股息」、「股利」、「紅利」 ?

「股息」:又稱「股利、「紅利」都是相同意思,當公司盈餘充足時,會選擇向股東派發「股息」將部分利潤回饋給股東,作為回報,股東無需出售股票就能夠賺取投資回報的方法之一。「紅利」為上市公司分派股息之後按持股比例向股東分配的剩餘利潤。 「股利」只會派發給在除息日之前一日持有股票至除息日當日的投資者,在除息日當日或以後才買入股票的投資者則不能獲取股利。

四、發放「股利」的形式

「股利」一般有兩種支付方式:「現金股利」和「股票股利」。大多數公司發放現金給股東,即「現金股息」。有些公司選擇以股票形式作爲股利發放給股東,也就是「股票股息」。

五、股息發放時期: 中期、末期、特別息

股息分為中期、末期、特別息三種,派發特別股息是沒有特定時間,公司可以在公佈中期或者末期業績時,才會宣佈派特別股息的決定。派發特別股息的理由有好多種,較合理的說法是公司持有過多現金,公司又沒有特別項目參與,所以將盈餘回饋股東。也有公司為了挽回股東的信心,而派特別息。或者公司特別記念日,也會派特別息。

六、每股派息

「每股派息」是指手持每股公司股票,可以獲得幾多股息,可以作為投資者買賣股票時參考指標。

七、什麼是「除淨日」?

想收取股息,需要在「除淨日」前持有股票,以香港電訊-SS(6823.HK)為例2021年中期股息為每股30.7仙,「除淨日」為8月19日,要收取此之中期股息就必須要在8月19日前買入,即最遲要在8月18日買入股票,才可以取得該此股息。中期股息派息日為9月2日。投資者只要在「除淨日」前持有股票,就算之後沽出也可以收取到股息。

「除淨日」當天股入會進利除淨,即如果8月18日收市價為$10.453, 8月19日開市就股價會扣除中期股息30.7仙,用作現金派錢給你。

以香港電訊-SS(6823.HK)2021年中期股息為例:

2021年中期股息每股30.7仙
除淨日8月19日
8月19日當天買入股票X 不能收取股息
8月18 或之前買入股票V 可以收取股息
派送日 (取得股息進入戶口的日期)9月2日

八、「股息」計算方法

股息 = 派息 x 手中所持有股數 

「股息」就是該股份的每股派息,乘以持股數目。例如某公司派每股0.3港元股息,而你持有一手500股,那你所得股息就是150港元。值得一提不少銀行或證券商會額外收取「代收股息」費用。另外買H股時,例如內銀股,要留意是需要交10%股息稅,所以實際收到的股息會打9折

九、什麼是「派息比率」?

「派息比率」意思是指公司派發的股息佔公司盈利的百分比,反映公司派息穩定性,普遍有穩定派息政策的公司,派息比率維持於30-70%,有些公司派息比率超過100%,即公司不但把所有盈利派出,還額外拿出現金派發給股東。換言之,有穩定派息政策的公司,代表未能用盡手上所持有現金發展業務,沒有預留太多資金用以日後發展或投資,公司未來賺錢能力或未必太高這類公司通常將來不會有強勁的增長。

十、什麼是「股息率」?

「股息率」又稱為稱為「周息率」、「收益率」,是用來給投資者來衝量相關收息回報,計算股息率方法為全年派息除以目前股價× 100%。

股息率 = 過去12個月每股派息金額/股價 × 100%

股息率代表股東每投資HK$1可以收到多少股息。以香港電訊-SS(6823.HK)為例,假如過去全年派息為$0.8除以當前價格如$11 X 100% = 7% 即以俗稱7厘息。


十一、「股息率」高是否代表好?

我們投資收息股時,不能單憑股息率高就買入股票,因為可能代表股價正在下跌。因為股息率與股價是成反比,當股息不變時,股價上升,股息率便會下跌,而股價下跌,股息率便會上升。所以,投資者需小心!


收息股不是穩賺的,價格是可升可跌,而且不少銀行或證券商會額外收取「代收股息」費用,買賣收息股時要計好費用,了解風險以免得不償失。

證券行/銀行收代收股息費用存倉費
IB股息額 0%$0
盈立證券股息額0.2%,最低$30$0
SoFi HK股息額0.5%,最低$28$0
富途牛牛現金股息:股息額0.2%,最低$30
以股代息:每手$1, 最低$30, 最高$2000
$0
中銀 BOCHK現金股息:股息額0.5%,最低$30,最高$2,500
以股代息:每手$2.5至$5,最低$30,最高$200
每半年$100或$150
視乎賬戶級別
滙豐 HSBC股息額0.5%,最低$30,最高$2,500每月$25或$30
視乎賬戶級別
花旗 Citibank股息額0.5%,最低$30如半年內無買賣及持貨
每半年收費$100
資料以銀行或證券行提供的資訊為準。



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什麼是「除淨日」

除淨日的意思是權益已被除去,想收取股息,需要在「除淨日」前持有股票。

什麼是「股息」、「股利」、「紅利」 ?

「股息」:又稱「股利、「紅利」都是相同意思,當公司盈餘充足時,會選擇向股東派發「股息」將部分利潤回饋給股東,作為回報,股東無需出售股票就能夠賺取投資回報的方法之一。

發放「股利」的形式

「股利」一般有兩種支付方式:「現金股利」和「股票股利」。

「股息」計算方法

股息 = 派息 x 手中所持有股數 
值得一提不少銀行或證券商會額外收取「代收股息」費用。

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