美國國債指由聯邦政府財政部透過國債局發行的債券，屬於貨幣市場的使用工具。是指美國聯邦政府欠美國國庫券持有者的金額。2023年美國持續加息，美債利率刷新十年新高，秒投整合10年、20年、30年等全年期美國債息收益率表比較。教你如何買美國國債。
Table of Contents
買美國國債重點
- 如何買入：可部份銀行、證券商買入（例如Ib ，Usmart)
- 交易時間： 跟美股交易時間
- 派息時間： 不同類形美債有不同派息區間，可參考下表美國國債種類，所有國債派息由發行日開始計算
- 買國債入場費： 整手債券20萬美元起, IB購買最低1000美元起
- 佣金：不同證券商有不同收費，Ib佣金最低USD$5
- 收息費用： 不同證券商有不同收費，Ib免代收息費用
美國債息收益率表
| 國債 | 國債名稱 | Yield收益率 |
| US 4W | 4週期國債 | 5.37厘 |
| US 8W | 8週期國債 | 5.39厘 |
| US 52W | 52週期國債 | 5.17厘 |
| US 3M | 3個月期國債 | 5.39厘 |
| US 6M | 6個月期國債 | 5.37厘 |
| US 2Y | 2年期國債 | 4.99厘 |
| US 3Y | 3年期國債 | 4.83厘 |
| US 5Y | 5年期國債 | 4.67厘 |
| US 7Y | 7年期國債 | 4.68厘 |
| US 10Y | 10年期國債 | 4.62厘 |
| US 20Y | 20年期國債 | 4.84厘 |
| US 30Y | 30年期國債 | 4.71厘 |
| 5Y TIPS | 5年抗通脹債券 | 2.20厘 |
| 30Y TIPS | 30年抗通脹債券 | 2.34厘 |
| 10Y TIPS | 10年抗通脹債券 | 2.19厘 |
國債 VS債券基金VS債券ETF
| 國債 | 國債基金 | 國債ETF | |
| 管理方法 | 由聯邦政府財政部透過國債局發行的債券 | 大多為主動型基金 | 大多為被動型基金 |
| 購買方法 | 部份銀行、證券商 | 部份銀行、基金公司，證券商 | 部份銀行、證券商 |
| 交易風險/波動性 | 低 價格根據政府政策而浮動，所以波動性最低 | 中 由基金公司整合籃子產品，有單一買入價，波動性低 | 高 追蹤指數，會如股票般價格浮動波動性高 |
| 透明度 | 高，可在各大投資網站查看 | 不會每日公開持倉 | 即時更新持倉資訊 |
| 入場費 | 整手債券20萬美元起 IB購買最低1000美元起 | 與美股買賣相似 最低可1股買入 | 與美股買賣相似 最低可1股買入 |
美國國債種類
由美國聯邦政府財政部透過國債局發行的債券，屬於貨幣市場的使用工具。
(下表可左右移動瀏覽)
| 美國國債種類 | 到期年限 | 到期天數 | 說明 |
| 美國國庫券 U.S. Treasury bill (T-bill) | 1年內 | 4週：每週二標售 13週、26週：每週一標售 52週：每4週標售一次，訂在週二標售 | 短期公債 折價發行 到期前不支付利息 買進時由面額折價，到期日時收到票面金額 |
| 美國國庫票據 Treasury Notes (T-Note) | 2～10年內 | 每月發行 第2、5、7年：每月月底標售 第3、10年：每月月中標售 | 中期公債 付息債券：每6個月付息一次 ●10年期美國國 債：是美債市場常用的指標，收益率往往表示市場對美國總體經濟的看法 |
| 美國國庫長期債券 Treasury Bonds (T-Bond) | 10~30年 | 每月發行 每年2月、8月標售 | 長期公債 付息債券：每6個月付息一次 ●發行時，會設定接近市場殖利率的數，作為票面利率 |
| 美國國庫抗通脹債券 Treasury Inflation Protected Securities (TIPS) | 10~20年 | 5年 10年 20年 | 長期公債 付息債券：每6個月付息一次 ●本金具有隨通膨或通縮作調整的特性 |
IB買債手續費低至5美元佣金
以下是經天財資本開戶不同債券的佣金收費：按此IB開戶
| 聯邦債券價值 短期、中期、長期國債 | 佣金 | 最低佣金 | 最高佣金 | 平台費 |
| 面值≤1,000,000美元 | 0.003%×面值 | 5美元 | 無 | 2美元 |
| 面值>1,000,000美元 | 0.00015%×面值 | 5美元 | 無 | 2美元 |
| 公司債券價值 | 佣金 | 最低佣金 | 最高佣金 | 平台費 |
| 面值≤10,000美元 | 0.15%×面值 | 1美元 | 250美元或交易價值的1% 取最小值 | 2美元 |
| 面值>10,000美元 | 0.0375%×面值 | 無 | 250美元或交易價值的1% 取最小值 | 2美元 |
| 市政債券價值 | 佣金 | 最低佣金 | 最高佣金 | 平台費 |
| 面值≤10,000美元 | 0.075%×面值 | 1美元 | 125美元或交易價值的1% 取最小值 | 2美元 |
| 面值>10,000美元 | 0.01875%×面值 | 無 | 125美元或交易價值的1% 取最小值 | 2美元 |
IB買債教學：圖解IB買債券
1. 開通IB買債交易權限
首先先確認，你的IB戶口有沒有開通IB買債權限，如果沒有，可以到帳戶設置下的「交易許可」開通債券交易！
2. 尋找合適債券
坊間有不同的網站供投資者篩選，例如有Markets Insider、Finra等，但免費的始終會有它的不足之處。IB的債券掃描器提供了種種不同的功能，現在一起看看怎麼用吧！
TWS版｜手機版
IB的債券報價不需任何費用，但若想在平台內看債券評級，需每月付3美元。
IB TWS買賣債券
登入TWS後到Classic的佈置，然後到「分析工具」下按「債券掃描器」。
之後會彈出以下視窗。最重要的選項有：
- 在產品中可以選擇公司債還是國債等
- Filters中的Price和Yield可分別輪入債價及現時利率
- Maturity Date則可選擇到期日
- Currency是貨幣
- Issuer Country是發行國家
- 在Filters中還可以選擇穆迪和標準普爾的評級
- 在右面可以選擇剔除不想要的債券類型，Defaulted指的是已違約，通常都會剔除；Callable則是可贎回，而Variable Rate是浮息
- 最右面是行業的選項
3. 開始交易
選好後把債券拖回到Classic頁面上。
按下賣價表示想買後，再雙按帳戶號碼便會彈出此視窗。
按下預覽可以確認需付的金額。
可能你會奇怪，為甚麼債價大多都是徘徊於100左右的呢？為甚麼倉位選擇$2K但是需要付二千多的金額呢？這是因為債券的價格是相對於面值的基數100來定價的。$113的價格代表的是比面值高出13%，就等於你付出$113買入債券，到期後只能拿回$100。
最後按覆蓋及發送便能送出指示了！
IB買債手機版
登入手機App，在「投索區」打 「US-T」 ，Maturity Date則可選擇到期日，Type選擇種類，就可以篩選心水債券產品。藍色框可查看到收益率
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