【REITs投資入門】REITs定ETF好?有甚麼風險?一文學懂房托玩法!

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相信不少香港人被動收入的其中一個來源就是買樓收租,但你又知不知道就算沒有物業在手,也能夠有定期的租金收入?這就是投資REITs能夠做到的效果,看完這篇文章便能夠清楚其玩法了!

甚麼是REIT?

REIT的全寫是Real Estate Investment Trust,中文是房地產投資信託基金,指的是一間擁有不同物業的公司。當投資到一隻REIT時,就相當於投資到公司持有的物業,當公司收租時,投資者也能獲得相應的利息收入,實現不用持有物業也有租金收入的效果。至於REITs投資的物業種類,可以是酒店和寫字樓等等。

【REITs投資入門】REITs定ETF好?有甚麼風險?一文學懂房托玩法!

REIT定ETF好?

風險分散程度

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ETF是已經為投資者把資金分散了在不同股票或其他資產的投資產品,而REIT則是協助投資者投資於不同物業的產品。雖然REIT的投資項目可以分為寫字樓、商埸、住宅等類別,但整體也是在房地產的板塊內。相反,以標普ETF為例,涉及的領域就有醫療、科技、金融、能源、公用等事業。

如果不希望想太多,而想把所有資金都集中放到一個已經分散風險的金融產品,ETF是一個更好的選擇。當然,最好不要選擇一些有明顯行業傾向的ETF,大市ETF則是一個很好的選擇。

回報

以下用了Vanguard和Charles Schwab發行的REIT ETF及標普ETF的回報作比較,我們可以看到標普的長遠回報遠優勝於REITs。

10年帶息回報5年帶息回報YTD回報
SPY(標普ETF)249%70%-20%
VNQ (Vanguard)115%29%-22%
SCHH (Schwab)138%30%-21%
數據截至6/13/2022

相反在香港,最熱門的領展REIT則跑贏大市。

10年帶息回報5年帶息回報YTD回報
2800(恆指ETF)51%-5%-9%
823(領展)219%31%0.22%
數據截至6/13/2022

REITs的好壞處

投資REITs最大的好處就是相對較高的利息收入,因為REITs要把絕大部分的收入支付給投資者。投資REITs後,意味着投資組合有部分收入會來自房地產,分散了其他資產的風險。

另一方面,因為REITs公司不能保留過多盈利,所以不論是公司發展還是股價增長都較為緩慢。另一個風險是,尤其是外國的REITs,究竟某地區租金收入穩不穩定,人流如何,作為散戶很難有切底的理解。

好處壞處
穩定利息收入低增長,因為絕大部分的收入都用作支付利息
作為投資組合的一部分,能夠分散利息收入來源因為需要主動管理,管理費較高
比自己投資物業顧慮較少較難調查資產的優質程度

3隻高息美股REITs

在介紹之前,上文其實都提及到REITs ETF,如果不想自已選擇投資哪些REITs,這些ETF已經事先幫助投資者將持倉分散於不同的REITs。

1. Realty Income

Realty Income (O) 是一間主要投資於美國單租戶建築的公司,擁有大約1.11萬處房產,在2021年第四季開始更涉足賭博行業。現股息率為4.3%,5年帶息回報為49%。

2. VICI Properties

VICI Properties (VICI) 是一家主要投資於遊戲、醫院、娛樂和休閑目的等地產的公司,其中包括在拉斯維加斯著名的凱薩宮酒店。現股息率為4.6%,5年帶息回報為98%。

3. Brixmor Property Group

Brixmor Property Group (BRX) 是一家主要經營著美國各地的雜貨店及鄰裡購物中心等的公司,公司將其租賃區域出租給零售商、餐館、劇院、娛樂場所和健身中心,租戶包括大型百貨公司和雜貨店等。現股息率為4.1%,5年帶息回報為46%。

如何買REITs?

不論是想買賣以上的高息REITs還是REIT ETF,只要在證券平台輸入代號就可以買賣了。

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甚麼是REIT?

REIT的全寫是Real Estate Investment Trust,中文是房地產投資信託基金,指的是一間擁有不同物業的公司。當投資到一隻REIT時,就相當於投資到公司持有的物業。了解更多

REITs有甚麼好處?

投資REITs最大的好處就是相對較高的利息收入,因為REITs要把絕大部分的收入支付給投資者。投資REITs後,意味着投資組合有部分收入會來自房地產,分散了其他資產的風險。了解更多

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