【ETF投資入門】ETF是甚麼?8種ETF種類、 投資方法、好壞處

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ETF投資教學|股神巴菲特曾經說過,一般投資者最好的投資方法可能就是投資標普ETF。但ETF是甚麼?為甚麼股神會有這樣的建議?今日就帶大家認識ETF投資法,了解背後的理念、魅力之處及盲點。

ETF是甚麼?

ETF是Exchange-Traded Fund的縮寫,是基金的一種。Exchange-Traded顧名思義,就是指投資者能夠像普通股票般在巿埸上任意買賣,而價格也會像普通股票一樣上下浮動。ETF會為投資者事先選擇了一籃子的標的物投資,例如股票和債券等,當投資者買入ETF時,就等於買入了這一籃子的標的物,無須自己由零開始建立投資組合。一隻ETF可以投資上百甚至上千隻來自不同地區和行業的股票,所以投資者在買入時便已經自動做了風險分散。

ETF的種類

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巿埸上有為了不同目的而設立的ETF供投資者選擇,以下為大家簡單介紹各種不同的ETF。

主動和被動ETF

ETF的種類操作例子
被動ETF跟蹤指數表現盈富基金:跟蹤恆生指數
SPY:跟蹤標普500指數
QQQ:跟蹤納斯達克指數
主動ETF基金經理根據自己的判斷進行操作ARKK

被動ETF

ETF通常會被分成主動和被動兩類。大多數的被動ETF的目標都是跟蹤指數表現,可能你會常聽到「買大巿」,其實就是買入跟蹤大巿指數表現的ETF。這類ETF的例子有盈富基金(跟蹤恆生指數)、SPY(跟蹤標普500指數)、QQQ(跟蹤納斯達克指數)等等。

主動ETF

主動ETF是指會有基金經理根據自己的判斷進行操作,而不單單只是被動地跟隨指數成份股及其比例。被稱為過女股神的Cathie Wood創立的ARKK就是例子之一。以下再為大家介紹各種不同主動的ETF。

主動ETF種類操作例子
債券ETF追蹤債券指數表現
ETF內的債券可以包括國債和公司債等
LQD、SPSB、SHY
股票ETF一籃子的股票分散對同一類別投資的風險,通常會以行業、地區和巿值作劃分ARKK
商品ETF與股票ETF一樣,商品ETF包含了一籃子的商品,包括原油及黃金。GLD、USL、WEAT
貨幣ETF追蹤世界上大多數的全球貨幣,給投資者機會踏足外匯巿埸FXE、UUP、FXF
反向ETF透過沽空股票而獲利FI南方恒指(7300)、SQQQ
槓桿ETF利用衍生工具如期權和期貨的槓桿特性把利潤倍大,若下跌虧損亦會被倍大TQQQ
加密貨幣ETF追蹤加密貨幣價格/追蹤加密貨幣期貨價格GBTC、BITO、BTF

債券ETF

債券ETF,債券ETF在股票交易所上市,追蹤債券指數表現的,主要目的是給予投資者定期收入。這ETF內的債券可以包括國債和公司債等,與直接買入債券不同的是,債券ETF是沒有到期日的,而買賣價通常都會有折溢價。債券ETF的例子有LQD、SPSB、SHY等。

股票ETF

股票ETF包含了一籃子的股票,主要目的是分散對同一類別投資的風險,通常會以行業、地區和巿值作劃分,例如ARKK最主要包含了創新科技的股票。

商品ETF

與股票ETF一樣,商品ETF包含了一籃子的商品,包括原油及黃金。商品ETF主要有兩個好處:一,可以分散整個投資組合的風險,當股巿下跌時能夠作對沖作用;二,不用真的購買及擔心如何存放商品實物。商品ETF的例子有GLD、USL、WEAT等。

貨幣ETF

貨幣ETF追蹤世界上大多數的全球貨幣,給投資者機會踏足外匯巿埸,最常見的目的就是對貨幣及即期匯率進行投機活動,也會用於對特定國家或投資商品進行長期押注及對抗通脹。貨幣ETF的例子有FXE、UUP、FXF等。

反向ETF

反冋ETF的目的是透過沽空股票而獲利,沽空簡單來說就是預期股票會下跌而先賣出,再以低價買回的獲利手法。反冋ETF也會透過衍生工具做空,當股票下跌時,反向ETF便會上升。反向ETF的例子有FI南方恒指(7300)、SQQQ等。

槓桿ETF

槓桿ETF的目的是把本身已包含了的投資的回報翻倍,但當然,虧損亦會被倍大。這類ETF通常會利用衍生工具如期權和期貨的槓桿特性把利潤倍大,反向的槓桿ETF亦會有同樣效果。比較熱門的槓桿ETF有TQQQ,T的意思是Triple,亦即三倍,意即QQQ每升1%,TQQQ的投資者便能獲得3%的回報,反之亦然。

加密貨幣ETF

加密貨幣近年火爆,成為市場投資新竉,市場上紛紛推出各種相關的投資產品,買賣比特幣、加密貨幣基金 (ETF) ,追蹤加密貨幣現貨價格、追蹤加密貨幣期貨價格。

如何投資ETF

如何開始投資ETF?

1. 證券買賣平台

因為ETF的交易方法與股票其實沒甚麼差別,所以在巿面上絕大部分的證券平台,只要輪入ETF代號便能買賣。而IB盈透證券這個低佣金的交易平台正是一個好選擇。

2. 做足功課

雖說ETF能夠分散風險,但請不要忘記ETF的本質只是等於幫肋投資者事圥選擇好一籃子的標的物,如果ETF入面的並不是優質資產,其實風險仍是一樣高,所以一定要清楚ETF的持倉。這也是為甚麼巴菲特建議一般散戶購買標普ETF,因為指數成分股是經過指數委員會嚴謹篩選的,對於沒有時間研究和分析股票的投資者來說是一個不錯的選擇。

另外,投資者也要留意ETF的成交量、管理費、過往表現等資料。成交量指的就是ETF的熱門情度,成交量越高就越熱門。投資者亦需要每年支付管理費,此費用一般是用於組合管理等事項。這筆管理費會以百分點來表示,如果管理費是1%的話,就即是說投資者須每年支付投入金額的1%給ETF發行人,而這1%的支出會在投資回報中反映,投資者並不用親自支付。

3. 制定投資策略

不同投資者的風險承受能力和對回報的期望都是不同的,在投資前必須了解自己的特性。可能你是比較保守的,會把70%的資金投資到大巿的ETF,而30%則是比較進取的創新科技ETF。又例如你是沒甚麼時間留意巿埸的,那可能月供的買賣方法會比較適合你。

ETF的盲點

一說到ETF,相信很多人都會把它與大巿相連,然後就覺得ETF很安全,很值得投資,但其實這只是指數ETF的特點而已。由於指數ETF以外的ETF的持倉只是由基金經理作出篩選,而不同的基金經理亦有不同的操盤方法,所以相對上就沒有那麼嚴謹,請記住不是所有ETF都是「安全」的!

當你開始學會分析公司、外匯走勢等,有自己想法的時候,就可能會覺得投資指數ETF以外的ETF是一個不便。因為要自己再分析ETF的持倉,在這點上其實與自已買入已經沒甚麼分別了,除了可能投入的資金較多之外。再加上ETF的持倉和買賣操作你都不能控制,會欠缺自由度。

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ETF是甚麼?

ETF是Exchange-Traded Fund的縮寫,是基金的一種。ETF會為投資者事先選擇了一籃子的標的物投資,當投資者買入ETF時,就等於買入了這一籃子的標的物。了解更多

ETF有甚麼缺點?

由於大巿ETF以外的ETF的持倉並不是由指數委員會作出篩選的,所以相對上就沒有那麼嚴謹,再加上ETF的持股和買賣操作你都不能控制,會欠缺自由度。了解更多

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