銀色債券2023：20間銀行券商優惠，息率5厘，今起認購

銀色債券2023│第八批銀色債券今起認購，保證息率5厘，入場費HK$1萬，年期3年！本文整理2023年銀色債券20間銀行券商優惠！附認購方式、銀行/券商認購優惠、歷史派息率等重要數據比較和參考！

溫馨提示：本文表格皆可左右滑覽。

銀色債券2023│認購結果

總申請數及配發總額

8月16日，政府公布了第8批銀色債券的分配結果。根據本次銀債認購期結束的數據，共收到323,783份有效申請，債券本金總額約達717億港元。

發行額與目標

第8批銀色債券的最終發行額確定為550億港元，稍高於原定的500億港元的目標發行額。政府強調，所有有效申請者都將獲得不同金額的債券配額，最高可獲得23手（每手為10,000港元）。

申請者分配情況

在所有申請中，有202,477份申請者認購22手或以下的債券，這些申請將全數獲得所申請的債券配額。而其餘的121,306份申請（即認購22手以上者），將首先獲得22手的債券配額，然後將進行抽籤。

抽籤程序與結果

針對那些認購22手以上的申請者，政府將進行抽籤程序。其中，有8.99萬份申請將獲得額外配發一手的債券。這一抽籤安排確保了大部分高額認購者也能夠獲得額外的債券。

銀色債券2023│歷年認購數據

年份	認購人數	認購金額	每人最多 獲派手數	平均每人 獲發手數	超額倍數	最終發行額
2023年	32.37萬	717億	23手	約16手	0.4倍	550億
2022年	28.96萬	624.62億	21手	15手	0.39倍	450億
2021年	25.68萬	678.63億	14手	11手	1.26倍	300億
2020年	13.52萬	432.24億	14手	約14手	1.88倍	150億
2019年	5.65萬	79.18億	6手	約6手	1.63倍	30億
2018年	4.54萬	62.21億	8手	約8手	1.07倍	30億
2017年	4.48萬	41.83億	10手	約10手	0.39倍	30億
2016年	7.6萬	89.31億	5手	約5手	1.87倍	30億

銀色債券2023│申請日期、利息

申請資格	1. 1964年或之前出生 2. 有效香港身份證
認購日期	2023年7月28日 (五) 9:00 至2023年8月9日 (三) 14:00
入場費(每手)	HK$10,000
年期	3年
分配上限	最多100手/人
派息次數	每6個月一次
發行額	HK$500億港元~HK$550億
保證息率	5%，較往昔高
發行日期	2023年8月18日 (五)

銀色債券2023│認購方法、認購優惠

投資人可透過指定券商或銀行申請銀色債券。

銀色債券：證券經紀名單	銀色債券：銀行名單
耀才證券國際（香港）有限公司	中國銀行（香港）有限公司
時富證券有限公司	交通銀行（香港）有限公司
展兆投資有限公司	東亞銀行有限公司
滿好證券有限公司	中信銀行（國際）有限公司
致富證券有限公司	中國建設銀行（亞洲）股份有限公司
英皇證券有限公司	集友銀行有限公司
安信國際證券（香港）有限公司	創興銀行有限公司
光大證券投資服務（香港）有限公司	花旗銀行（香港）有限公司
長雄證券有限公司	招商永隆銀行有限公司
富昌證券有限公司	大新銀行有限公司
富途證券國際（香港）有限公司	星展銀行（香港）有限公司
大唐資本證券有限公司	富邦銀行（香港）有限公司
香港國際證券有限公司	恒生銀行有限公司
凱基證券亞洲有限公司	香港上海滙豐銀行有限公司
金利豐證券有限公司	中國工商銀行（亞洲）有限公司
六福證券（香港）有限公司	南洋商業銀行有限公司
環一證券有限公司	華僑銀行（香港）有限公司
東英亞洲證券有限公司	大眾銀行（香港）有限公司
輝立證券（香港）有限公司	上海商業銀行有限公司
信誠證券有限公司	渣打銀行（香港）有限公司
新富證券有限公司
華誠證券有限公司
永豐金證券（亞洲）有限公司
南華證券投資有限公司
大盛証券投資有限公司
大德證券（亞洲）有限公司
大華繼顯（香港）有限公司
宏高證券有限公司

銀色債券2023│20間銀行券商認購優惠

以下是各銀行/券商提供的收費豁免優惠：

• 申請方式：分行、電話、網上銀行、手機app

優惠	滙豐	恒生	渣打	信銀	招商 永隆	東亞	花旗	工商	星展	上海 商業	富邦	交通
優惠項目	計6項	計7項	計5項	計7項	計7項	計7項	計7項	計7項	計6項	計7項	計8項	計7項
免認購手續費	✓	✓	✓	✓	0.15%	✓	✓	✓	✓	✓	✓	✓
免利息代收費	✓	✓	✓	✓	✓	✓	✓	✓	✓	✓	✓	✓
免轉出費		✓		✓	✓		✓	✓		✓ (債券形式)	✓
免轉入費	✓	✓	✓	✓	✓	✓	✓	✓	✓	✓ (債券形式)	✓	✓
免託管費	✓	✓	✓	✓	✓	✓	✓	✓	✓	✓	✓	✓
免到期贖回費	✓	✓	✓	✓	✓	✓	✓	✓	✓	✓	✓	✓
免提早贖回費	✓	✓		✓	✓	✓	✓	✓	✓	✓	✓
免買賣交易費						✓						✓
免新債券申請費											✓

優惠	耀才	英皇	富昌	富途	輝立	致富	環一
優惠項目	計10項	計12項	計15項	計9項	計10項	計10項	計4項
免認購手續費	✓	✓	✓	✓	✓	✓	✓
免利息代收費	✓	✓	✓	✓		✓	✓
免轉出費	✓	✓	✓	✓
免轉入費	✓	✓	✓ *送1萬佣金券	✓
免託管費	✓	✓			✓	✓	✓
免到期贖回費	✓	✓	✓	✓	✓	✓	✓
免提早贖回費	✓	✓	✓	✓
免經紀費	✓	✓
免代收股息手續費	✓
免利息費	✓	✓	✓		✓
免按金費	✓		✓		✓
免申請手續費				✓
免不動戶費		✓		✓	✓	✓
免平台費		✓	✓		✓	✓
免存入費		✓	✓		✓	✓
免存倉費			✓		✓	✓
港股零佣金			✓
港股手機版流串報價			✓
美股手機版流串報價			✓
其他			200元美食券港期100張零佣		免預先入錢	1.孖展認購手續費 2.孖展認購利息 3.九成孖展優惠*

HSBC 滙豐銀行：6免銀色債券認購優惠

• 認購方式：流動理財、網上理財、電話理財、分行遞交認購表格
• 認購優惠：滙豐將提供多項手續費豁免，包括存入費、認購手續費、託管服務費、代收利息費、提早贖回債券費以及到期贖回債券費

恒生銀行：7免銀色債券認購優惠

• 認購方式：個人Mobile App、個人e-Banking、電話理財、分行遞交認購表格
• 認購優惠：客戶可以享受7項費用豁免，包括認購手續費、代收利息費、託管服務費、提前及到期贖回手續費，以及轉入及轉出手續費
• 恒生銀行銀債活動：
  –時間：7月1日至9月29日
  –活動內容：客戶只要透過網上認購第8批銀色債券，完成指定服務，例如開立證券戶口、建立SimplyFund戶口，或透過基金投資戶口認購基金等，就有機會參加大抽獎。
  –獎項：有機會贏取價值1萬元的Apple Store禮品卡與額外獎勵

渣打銀行：5免銀色債券認購優惠

• 認購方式：渣打客戶可透過債券戶口認購銀色債券
• 認購優惠：可豁免5項費用，包括託管、手續費、債券轉至渣打股票戶口、贖回到期債券、代收利息

中信銀行(信銀國際)：7免銀色債券認購優惠

• 認購方式：分行、電話、網上銀行、手機app
• 認購優惠：包括豁免債券託管費、手續費、轉倉費、利息代收費、提早贖回費以及到期贖回費

招商永隆銀行：6免銀色債券認購優惠

• 認購方式：分行、電話、網上銀行、手機app
• 認購優惠：包括手續費（0.15%）、債券託管費、利息代收費、轉倉費、贖回費以及提早贖回費

招商永隆為銀色債券認購提供「六免」優惠，旨在讓客戶享受更多便利和實惠。這項優惠涵蓋了六項費用的豁免，其中。透過這些優惠措施，客戶能夠在認購銀色債券時節省成本，同時享受更加便捷的投資體驗。招商永隆一直致力於為客戶提供全面且貼心的金融服務，這項「六免」優惠是其中的一個重要範例。

東亞銀行：7免銀色債券認購優惠

• 認購方式：分行、電話、網上銀行、手機app
• 認購優惠：認購手續費、代收利息費、提早贖回債券費、到期贖回債券費、每半年收取的債券托管費、交收服務費以及轉入費

Citibank 花旗銀行：7免銀色債券認購優惠

• 認購方式：花旗客戶可透過債券戶口認購銀色債券
• 認購優惠：認購手續費、代收利息費、存倉費、到期贖回費、提早贖回手續費、存入費以及轉出費

中國工商銀行(亞洲) / 工銀亞洲：7免銀色債券認購優惠

• 認購方式：分行、電話、網上銀行、手機app
• 認購優惠：認購手續費、代收利息費、贖回費（包括到期及提早贖回）、存入費、託管費、轉入費以及轉出費

DBS 星展銀行：6免銀色債券認購優惠

• 認購方式：
• 認購優惠：認購手續費、債券託管費、轉倉費（轉入）、利息代收費、提早贖回費以及到期贖回費

上海商業銀行：7免銀色債券認購優惠

• 認購方式：分行、電話、網上銀行、手機app
• 認購優惠：認購手續費、保管費、代收利息費、以債券形式存入之費用、以債券形式轉出之費用、提前贖回費以及到期贖回費

富邦銀行：8免銀色債券認購優惠

• 認購方式：分行、電話、網上銀行、手機app
• 認購優惠：認購手續費、新債券申請費、存入費、託管費、代收利息費、到期贖回費、提早贖回費，以及轉出費（至其他銀行）

交通銀行（香港）/ 交銀香港：7免銀色債券認購優惠

• 認購方式：分行、電話、網上銀行、手機app
• 認購優惠：認購費全免，並且買入交易費、賣出交易費、到期贖回費、存倉費、代收利息費以及存入債券費用

耀才證券：10免銀色債券認購優惠

• 認購方式：新舊耀才客戶透過分行、電話、網上、手機app
• 認購優惠：利息、按金、認購手續費、存入費、存倉費、轉倉費、經紀費、提早贖回費、到期贖回費、代收股息手續費

英皇證券：12免銀色債券認購優惠

• 認購方式：分行、電話、網上、手機app
• 認購優惠：免入錢、免息優惠、免託管費、免代收利息費、免存倉費、免轉倉費（轉出及轉入）、免認購手續費、免經紀費、免提早贖回費、免到期贖回費、免不動戶費及免平台費

富昌證券：15免銀色債券認購優惠

• 認購方式：分行、電話、網上、手機app
• 認購優惠：代收利息費、提早贖回費、到期贖回費、存入費、轉出費、利息、按金、認購費、平台費、免存倉費、港股零佣金、港股及美股手機版串流報價、200元餐飲美食券港期100張零佣、客戶轉倉再送最多1萬佣金券

富途證券：9免銀色債券認購優惠

• 認購方式：分行、電話、網上、手機app
• 認購優惠：認購手續費、申請手續費、托管費、不動戶費、轉入費、轉出費、代收利息手續費、提早贖回費及到期贖回費

輝立證券：10免銀色債券認購優惠

• 認購方式：分行、電話、網上、手機app
• 認購優惠：免利息、免按金、手續費低至0、免存入費、存倉費、託管費、不動戶費、免到期贖回費、平台費及免預先入錢

致富證券：10免銀色債券認購優惠

• 認購方式：分行、電話、網上、手機app
• 認購優惠：
  1. 九成孖展，0息0手續費，最多抽10手
  2. 10免優惠：免現金認購手續費、孖展認購手續費、孖展認購利息、存入費、 存倉費、到期贖回費、代收股息費、託管費、不動戶費、平台費

環一證券：4免銀色債券認購優惠

• 認購方式：分行、電話、網上、手機app
• 認購優惠：認購手續費、託管費、代收利息費、到期贖回費

銀色債券過往派息率

1. 2025年到期銀色債券 (發行編號03GB2509R)

付息日	利息釐定日	年息率	債息/HK$1萬
2023年3月14日	2023年2月28日	4.00%	HK$198.36
2023年9月14日	2023年8月31日	待定	待定
2024年3月14日	2024年2月29日	待定	待定
2024年9月16日	2024年9月2日	待定	待定
2025年3月14日	2025年2月28日	待定	待定
2025年9月14日	2025年9月1日	待定	待定

2. 2024年到期銀色債券 (發行編號03GB2408R)

付息日	利息釐定日	年息率	債息/HK$1萬
2022年2月10日	2022年1月24日	3.50%	HK$176.44
2022年8月10日	2022年7月27日	3.50%	HK$173.56
2023年2月10日	2023年1月27日	3.50%	HK$176.44
2023年8月10日	2023年7月27日	待定	待定
2024年2月12日	2024年1月29日	待定	待定
2024年8月10日	2024年7月29日	待定	待定

3. 2023年到期銀色債券 (發行編號03GB2312R)

付息日	利息釐定日	年息率	債息/HK$1萬
2021年6月22日	2021年6月7日	3.50%	HK$174.52
2021年12月22日	2021年12月8日	3.50%	HK$175.48
2022年6月22日	2022年6月8日	3.50%	HK$174.52
2022年12月22日	2022年12月8日	3.50%	HK$175.48
2023年6月23日	2023年6月8日	3.50%	HK$175.48
2023年12月22日	2023年12月8日	待定	待定

銀色債券是甚麼

銀色債券（Silver Bond）是香港特區政府於2017年首次發行的一種債券。這種債券的特點是專為香港的年長市民而設計，以提供他們一種穩定的投資選擇，同時促進退休計劃的可持續發展。

銀色債券主要面向香港居民，年齡須滿60歲或以上。它們通常具有較長的到期期限，提供相對較高的利息收益，並提供穩定的定期付息。銀色債券通常受到香港政府的信用評級支持，被認為是相對安全的投資選擇。

銀色債券推出目的

1. 確保市場穩定供應：
   銀色債券計劃旨在確保市場有穩定且持續的政府債券供應。這有助於滿足投資者對可靠和安全投資產品的需求，同時提供政府籌集資金的途徑。
   
2. 滿足長期投資需求：
   銀色債券計劃旨在滿足退休基金和保險公司等機構投資者的長期投資需求。這些機構需要長期穩定的投資工具，以確保他們能夠履行對投資人的承諾。
   
3. 提供穩定投資選擇：
   銀色債券計劃還旨在滿足零售投資者對穩定投資產品的需求。年長的香港市民可以投資這些債券，以獲得可靠的收入來應對日常生活開支和退休計劃。
   
4. 增加市場流通量：
   透過在計劃下發行更大總額的債券，銀色債券計劃有助於提升債券第二市場的流通量。這將有助於增加債券的市場流動性，吸引更多投資者參與，並推動市場的有效運作。
   
5. 擴大投資者基礎：
   銀色債券旨在吸引更多年長市民參與港元債券投資。這些債券針對他們的需求和投資偏好，提供穩定的收益和保本保障，以滿足他們對可靠和安全投資產品的需求。通過提供這樣的投資選擇，銀色債券計劃可以吸引更多年長投資者進入港元債券市場，擴大市場參與者的範圍。
   
6. 推動本地債券市場發展：
   致力於使本地債券市場達到相當規模，獲得環球基準債券指數的認可，從而吸引更多海外投資者投資於香港債券市場，提升市場的國際競爭力和吸引力。

銀色債券特點

1. 債券年期為3年：
   銀色債券的到期期限設定為3年，這意味著投資者購買債券後，債券將在3年後到期。
   
2. 每6個月支付利息：
   銀色債券的利息支付周期為每6個月，也就是半年。投資者將在每半年收到一次利息付款。
   
3. 利息與通脹率挂鈎：
   銀色債券的利息支付與綜合消費物價指數計算的平均按年通脹率掛鈎。這意味著利息支付將根據通脹率的變化進行調整，以保持與通脹相關的購買力。
   
4. 設有最低利率：
   銀色債券設有最低利率，這表示無論通脹率如何變化，投資者所獲得的利息不會低於最低利率水平。這一特點為投資者提供了一定程度的利息保護。
   
5. 全額本金到期支付：
   銀色債券的本金將於到期日時全額支付，即100%的本金將一次性歸還給投資者。這提供了確定的本金回報，並使投資者能夠在債券到期時收回投資本金。

銀色債券 vs 銀行定存 比較

銀色債券和銀行定期存款是兩種不同的投資工具，它們具有一些相似之處，也有一些重要的區別。下面是銀色債券和銀行定期存款的比較：

項目	銀色債券	銀行定存
相同	固定收益 兩者都提供固定收益。投資者可以在投資開始時預先知道將獲得的利息或收益
	本金保護 都具有本金保護的特點，投資者在到期時可以收回投資本金
	低風險 通常被視為相對低風險的投資工具。銀行存款受到存款保險制度的保護，而銀色債券通常受到政府信用評級支持
不同	發行機構 由政府發行的債券，是與政府之間的合約關係	發行機構 由商業銀行提供，是與銀行之間的合約關係
	市場流動性 流動性較高，在二級市場上具有一定的流動性，投資者有可能在市場上轉售或提前賣出	市場流動性 流動性較低，定期存款具有固定期限，投資者無法在合約期內隨意提前支取款項
	利率彈性 利息支付通常與特定指標（如通脹率）相關，利息會根據市場條件和指標的變化進行調整	利率彈性 利率通常由銀行單方面確定，根據市場利率的變化可能不會即時調整
	投資期限 期限較長，通常幾年甚至更長	投資期限 期限較短，從幾個月到幾年

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