美國國債2022|買美債必睇!比較10年20年30年等全年期美國債息收益率表

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美國國債指由聯邦政府財政部透過國債局發行的債券,屬於貨幣市場的使用工具。是指美國聯邦政府欠美國國庫券持有者的金額。2022年美國持續加息,美債利率刷新十年新高,秒投整合10年、20年、30年等全年期美國債息收益率表比較。教你如何買美國國債。

買美國國債重點

  • 如何買入:可部份銀行、證券商買入(例如Ib ,Usmart)
  • 交易時間: 跟美股交易時間
  • 派息時間: 不同類形美債有不同派息區間,可參考下表美國國債種類,所有國債派息由發行日開始計算
  • 買國債入場費: 整手債券20萬美元起, IB購買最低1000美元起
  • 佣金:不同證券商有不同收費,Ib佣金最低USD$5
  • 收息費用: 不同證券商有不同收費,Ib免代收息費用

美國債息收益率表

國債國債名稱Yield收益率
US 4W4週期國債2.58厘
US 8W8週期國債2.97厘
US 52W52週期國債4.05厘
US 3M3個月期國債3.31厘
US 6M6個月期國債3.93厘
US 2Y2年期國債4.11厘
US 3Y3年期國債4.06厘
US 5Y5年期國債3.8075厘
US 7Y7年期國債3.7厘
US 10Y10年期國債3.54厘
US 20Y20年期國債3.77厘
US 30Y30年期國債3.51厘
5Y TIPS5年通脹1.33厘
10Y TIPS10年抗通脹債券1.17厘
30Y TIPS30年抗通脹債券1.28厘
資料來源: tradingeconomics 數據截至2022年9月22日

國債 VS債券基金VS債券ETF

國債國債基金國債ETF
管理方法由聯邦政府財政部透過國債局發行的債券大多為主動型基金大多為被動型基金
購買方法部份銀行、證券商部份銀行、基金公司,證券商部份銀行、證券商
交易風險/波動性
價格根據政府政策而浮動,所以波動性最低

由基金公司整合籃子產品,有單一買入價,波動性低

追蹤指數,會如股票般價格浮動波動性高
透明度高,可在各大投資網站查看不會每日公開持倉即時更新持倉資訊
入場費整手債券20萬美元起
IB購買最低1000美元起
與美股買賣相似
最低可1股買入
與美股買賣相似
最低可1股買入

美國國債種類

由美國聯邦政府財政部透過國債局發行的債券,屬於貨幣市場的使用工具。

(下表可左右移動瀏覽)

美國國債種類到期年限到期天數說明
美國國庫券
U.S. Treasury bill
(T-bill)
1年內4週:每週二標售
13週、26週:每週一標售
52週:每4週標售一次,訂在週二標售
短期公債
折價發行
到期前不支付利息
買進時由面額折價,到期日時收到票面金額
美國國庫票據
Treasury Notes
(T-Note)
2~10年內每月發行
第2、5、7年:每月月底標售
第3、10年:每月月中標售
中期公債
付息債券:每6個月付息一次
10年期美國國 債:是美債市場常用的指標,收益率往往表示市場對美國總體經濟的看法
美國國庫長期債券
Treasury Bonds
(T-Bond)
10~30年每月發行
每年2月、8月標售
長期公債
付息債券:每6個月付息一次
●發行時,會設定接近市場殖利率的數,作為票面利率
美國國庫抗通脹債券
Treasury Inflation Protected Securities
(TIPS)
10~20年5年
10年
20年
長期公債
付息債券:每6個月付息一次
●本金具有隨通膨或通縮作調整的特性

IB買債手續費低至5美元佣金

以下是經天財資本開戶不同債券的佣金收費:按此IB開戶

聯邦債券價值
短期、中期、長期國債
佣金最低佣金最高佣金平台費
面值≤1,000,000美元0.003%×面值5美元2美元
面值>1,000,000美元0.00015%×面值5美元2美元
公司債券價值佣金最低佣金最高佣金平台費
面值≤10,000美元0.15%×面值1美元250美元或交易價值的1%
取最小值
2美元
面值>10,000美元0.0375%×面值250美元或交易價值的1%
取最小值
2美元
市政債券價值佣金最低佣金最高佣金平台費
面值≤10,000美元0.075%×面值1美元125美元或交易價值的1%
取最小值
2美元
面值>10,000美元0.01875%×面值125美元或交易價值的1%
取最小值
2美元

IB買債教學:圖解IB買債券

1. 開通IB買債交易權限

首先先確認,你的IB戶口有沒有開通IB買債權限,如果沒有,可以到帳戶設置下的「交易許可」開通債券交易!

IB交易許可

2. 尋找合適債券

坊間有不同的網站供投資者篩選,例如有Markets InsiderFinra等,但免費的始終會有它的不足之處。IB的債券掃描器提供了種種不同的功能,現在一起看看怎麼用吧!

TWS版手機版

IB的債券報價不需任何費用,但若想在平台內看債券評級,需每月付3美元。

IB TWS買賣債券

登入TWS後到Classic的佈置,然後到「分析工具」下按「債券掃描器」。

美國國債2022|買美債必睇!比較10年20年30年等全年期美國債息收益率表
債券怎麼買

之後會彈出以下視窗。最重要的選項有:

  • 在產品中可以選擇公司債還是國債等
  • Filters中的Price和Yield可分別輪入債價及現時利率
  • Maturity Date則可選擇到期日
  • Currency是貨幣
  • Issuer Country是發行國家
  • 在Filters中還可以選擇穆迪和標準普爾的評級
  • 在右面可以選擇剔除不想要的債券類型,Defaulted指的是已違約,通常都會剔除;Callable則是可贎回,而Variable Rate是浮息
  • 最右面是行業的選項
債券怎麼買

3. 開始交易

選好後把債券拖回到Classic頁面上。

債券怎麼買

按下賣價表示想買後,再雙按帳戶號碼便會彈出此視窗。

IB買債券教學|圖解IB篩選及買賣債券的方法

按下預覽可以確認需付的金額。

IB買債券教學|圖解IB篩選及買賣債券的方法

可能你會奇怪,為甚麼債價大多都是徘徊於100左右的呢?為甚麼倉位選擇$2K但是需要付二千多的金額呢?這是因為債券的價格是相對於面值的基數100來定價的。$113的價格代表的是比面值高出13%,就等於你付出$113買入債券,到期後只能拿回$100。

最後按覆蓋及發送便能送出指示了!

IB買債手機版

登入手機App,在「投索區」打 「US-T」 ,Maturity Date則可選擇到期日,Type選擇種類,就可以篩選心水債券產品。藍色框可查看到收益率

想試吓篩選及買賣債券?IB盈透證券是全球排名第一的券商,買賣美股,外匯兌換點差少,手續費便宜,交易佣金低至0.08%,買收息產品,更免收代收股息費,更可投資包括港股、美股、ETF、債券、基金、指數、CFD等等金融產品,是不少投資者首選證券商。現時*IB開戶可以獲高達$2600迎新優惠。

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