債券基金是甚麼?與債券ETF有甚麼分別?投資債券前必看!

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早前本網站中發布了一篇有關債券的文章,但要自己建立組合、找回報率、研究公司的信貸信用等,對沒有時間的投資者來說還是辛苦了一點。不過,巿埸當然照顧到不同投資者的需求,本文就介紹一下債券基金和債券ETF為投資者帶來的好處。

債券基金 VS 債券ETF

債券基金是甚麼?

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所謂的債券基金,其實指的是債券共同基金,是基金的一種,主要投資於政府、公司、地方等債券。債券基金會事先選擇好一籃子債券投資,當投資者買入後,便相等於買入這一籃子的債券。基金經理一般會根據巿埸狀況買賣債券,甚少會持有到到期。這對一般投資者而言是比投資個別債券較有效率的投資方法。

與單獨購買債券不同的是,債券基金是沒有「到期後能拿回本金」這一說的,所以投入的本金可能會有些浮動。投資者還要留意的是,因為利息收入是由眾多的債券集合而成的,所以其收入也會多少有些浮動。

不同的債券基金有不同的目標,有的只是投資於最安全的債券,如美國國債,有的則會投資風險較高的高收益債券,附合不同投資者的需要。

債券ETF是甚麼?

債券ETF是ETF的一種,與債券基金一樣都是會替投資者選擇好一籃子的債券投資。債券ETF也會像債券基金般有不同的分類,有的會投資全球的債券,有的投資轉投資垃圾債券。它們與債券基金不同的是,它們主要都是被動基金,即是說目標是追蹤某債券指數的。債券ETF能在二手巿埸如紐交所供投資者任意買賣,所以會較債券基金有較高的流動性。

買債券ETF的其中一個缺點是,如果因為流動性關係不能賣出手上的ETF,你能做的就只有等,同時又要支付管理費。但如果是買債券基金,你可以賣回給基金發行人。

債券基金VS債券ETF

債券基金債券ETF
管理方法大多為主動型基金大多為被動型基金
選債方法會有信用分析師分析公司信用主要跟蹤債券指數
購買方法可以直接從基金公司購買需從在交易所購買
交易模式每日只會有一次定價及交易像股票一樣價格在日內上下浮動
透明度不會每日公開持倉即時更新持倉資訊

債券基金VS債券ETF哪個比較好?

要決定投資債券基金還是債券ETF最主要的考慮因素是管理模式和透明度。如果想要有基金經理積極地管理組合,不只是跟蹤指數表現,債券基金的選擇會比較多。相反,如果你需要看到基金持倉即時的變化,那ETF就會比較適合你。不論你選擇那一個,都要最少大概了解一下其持倉及投資目的,才再做出投資決定!

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