轉數快防騙警示│11月推出！轉數快騙案類型分析

轉數快防騙警示│根據香港金融管理局（金管局）的最新數據，涉及詐騙的銀行投訴數量已經連續四年增加，因此將於11月推出轉數快防騙警示。本文將探討金管局為打擊這一問題所採取的一系列措施，包括客戶警示、信息共享、交易監察，以及特別關注「轉數快」的可疑識別代號警示如何運作。

溫馨提示：本文表格皆可左右滑覽。

轉數快防騙警示11月26日推出

為了進一步提高金融交易的安全性，金管局即將於11月26日推出「轉數快」可疑識別代號警示。這一措施旨在警告客戶可能存在詐騙風險的交易。

當客戶使用「轉數快」進行轉帳時，如果其識別代號（如手機號碼、電郵和轉數快識別碼）與警方的「防騙視伏器」內標籤為「高危有伏」的資料匹配，銀行將在確認交易前向客戶發出警示。這將提醒客戶進一步核實交易，以確保其安全性。這一措施將有助於減少詐騙活動對金融交易的風險。

香港騙案逐年增加

近年來，香港金融界面臨著不斷增加的金融詐骗問題。根據香港金融管理局（金管局）最新數據，該市已連續四年看到涉及銀行的詐騙投訴持續增加。在2019年，共有109宗投訴，但到了今年首九個月，這一數字急劇攀升至954宗，比去年全年的555宗高出逾70%。該數字的飆升顯示出詐騙活動的嚴重性，以及對金融體系和市民的威脅。

金管局接獲涉及詐騙的銀行投訴數量

香港騙案數字

金管局的合作和宣傳教育工作

金管局重申了其積極合作的承諾，以應對金融詐騙活動。以下是金管局在這方面的具體措施：

1. 信息共享平台的擴展：
金管局已經建立了一個名為「反訛騙及洗黑錢情報工作組」的信息共享平台。該平台旨在促使執法機構和銀行之間更好地共享詐騙和洗黑錢活動的信息。

金管局計劃擴大這個平台，以涵蓋更多的銀行和金融機構。這樣，更多的相關信息可以及時共享，以更好地應對詐騙活動。

2. 達到個人客戶層面：
金管局還計劃將信息共享平台擴大到個人客戶層面。這意味著個人客戶的信息也將納入共享範圍。這項舉措將有助於提高金融交易的安全性，因為更多的信息可以用來識別和監察可疑交易和帳戶。

3. 宣傳教育工作：
金管局通報了執法機構和金融業界處理詐騙案件時所觀察到的最新詐騙手法。此外，金管局透過社交媒體平台和網站發布相關教育資訊和警示，提醒市民小心，並鼓勵他們在源頭避免詐騙活動發生。

通過這些舉措，金管局致力於提高公眾對詐騙風險的警覺性，並提供必要的資訊和工具，使人們能夠更好地保護自己免受詐騙活動的影響。同時，金管局也強調了金融業界和執法機構的合作，以全面打擊詐騙活動。

轉數快防騙警示│詐騙類型

這些詐騙案例涵蓋了多種金融交易類型，但主要有以下幾類：

1. 信用卡詐騙

在這些投訴中，約70%與信用卡交易有關。詐騙分子利用虛假的信用卡交易來非法獲取金錢，並使持卡人蒙受損失。

2. 匯款詐騙

另一個常見的詐騙類型是匯款詐騙。這涉及到欺詐者騙取人們將資金匯款給他們，通常以虛假的緊急情況或機會作為幌子。

3. 支付詐騙

支付詐騙是指欺詐者利用支付交易來非法取得金錢。這可能包括虛假的購物網站、虛假的慈善機構或其他形式的詐騙。

4. 銀行貸款詐騙

在這類詐騙中，欺詐者冒充需要貸款的借款人，並欺騙銀行發放貸款，然後從中獲取金錢。

這些詐騙案例不僅對受害人造成金錢損失，還損害了金融體系的信譽，因此金管局迫切需要采取措施來打擊這些詐騙活動。

轉數快防騙警示│金管局的反詐騙措施

為了應對不斷增加的金融詐騙問題，金管局采取了一系列措施，旨在保護金融交易的安全。這些措施包括客戶警示、信息共享、交易監察，以及特別針對轉數快的可疑識別代號警示。

客戶警示

客戶警示是一個重要的防詐騙措施。金管局強調，客戶在進行金融交易時應保持警覺，並對任何看似不尋常或可疑的交易提高警惕。這包括警惕來自不明來源的匯款請求，以及謹慎處理不經核實的金融信息。

信息共享

信息共享是金管局的另一個重要措施。金管局於2017年成立了「反訛騙及洗黑錢情報工作組」，以促進金融界與執法機構之間的信息共享。這意味著當執法機構發現可疑活動時，他們可以與銀行業界共享信息，以便更好地追蹤詐騙活動。

交易監察

金管局還實施了交易監察系統，以加強對可疑帳戶的監察。這一系統旨在即時警示銀行和客戶，以阻止資金流向詐騙者。儘管這一系統在目前已經部署，但金管局計劃要求銀行進一步擴展其能力，以更好地識別和監察可疑帳戶和交易。

結語

在詐騙活動不斷增加的背景下，金管局採取了一系列措施，以確保金融交易的安全。這些措施包括客戶警示、信息共享、交易監察，以及特別針對「轉數快」的可疑識別代號警示。這些舉措有助於減少詐騙活動對金融體系和市民的威脅，同時提高了金融交易的安全性。

最重要的是，金管局強調客戶應保持警覺，對可疑交易提高警惕。只有通過合作和警惕，我們才能更好地應對詐騙活動，確保金融交易的安全。該市將繼續監察這些措施的實施，並與金融業界和執法機構合作，以全方位打擊詐騙活動。

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